BDSwiss: 94 тысячи британских клиентов, запрет FCA, отзыв лицензии и жалобы на вывод денег. Расследование брокера
Артем Александрович
Аттестованный финансовый аналитик | БКЭ ЦБ РФ
· 27 мин чтения
· 40
BDSwiss: 94 тысячи британских клиентов, запрет FCA, отзыв лицензии и жалобы на вывод денег. Расследование брокера
Расследование BrokerList | 23 октября 2026 года
В июле 2026 года международный форекс-брокер BDSwiss фактически перестал принимать новых клиентов через свой основной сайт. Вместо привычной главной страницы пользователи попадали в личный кабинет под другим брендом — BDS Markets. При попытке зарегистрировать новый счёт система сообщала о невозможности его создания.
Одновременно в интернете появлялись жалобы трейдеров, которые месяцами ожидали возврата денег.
Особенно необычной оказалась история клиентов, сообщивших, что их денежные остатки без согласия перевели на платформу TheCopperClub. Вместо выплаты брокерского депозита пользователи, по их утверждениям, получили цифровые права, связанные с медью, с ограничением доступа к средствам на 24 месяца.
Но проблемы BDSwiss возникли задолго до 2026 года.
В августе 2021 года британский финансовый регулятор FCA запретил группе BDSwiss предоставлять CFD-услуги клиентам из Великобритании. Расследование показало, что из 94 038 британских клиентов группы 92 943 человека, или 98,84%, открыли счета через зарубежные структуры, не имевшие разрешения оказывать соответствующие регулируемые услуги в Великобритании.
По данным FCA, британские клиенты группы в совокупности потеряли более 96% вложенных средств. Более 70 человек лишились сумм свыше £100 тыс. каждый.
27 июля 2023 года кипрский регулятор CySEC оштрафовал BDSwiss Holding Ltd на €100 тыс. за обход требований к защите розничных инвесторов через использование связанных офшорных компаний.
В октябре 2024 года лицензия кипрской структуры была приостановлена. В марте 2025 года CySEC приняла решение окончательно её отозвать, публично объявив об этом 9 мая.
В январе 2026 года швейцарские власти сообщили о ещё одном судебном решении. Швейцарские власти сообщили, что Торговый суд Берна обязал BDSwiss AG отказаться от использования слова Swiss и изображения швейцарского креста. Компания не смогла подтвердить соответствие требованиям законодательства о швейцарском происхождении услуг.
Редакция BrokerList изучила решения FCA, CySEC и швейцарских органов, корпоративные реестры, расследования Finance Magnates и отзывы трейдеров.
Полученные документы позволяют объяснить, как работала международная структура BDSwiss, почему большинство британских клиентов обслуживались через офшорные компании и какие обстоятельства предшествовали кризису выплат 2024–2026 годов.
Как появилась BDSwiss и почему название брокера вводило инвесторов в заблуждение
BDSwiss вышла на рынок розничного онлайн-трейдинга в 2012 году.
Компания предлагала клиентам доступ к валютным парам, акциям, индексам, сырьевым товарам и криптовалютным CFD.
Брокер использовал торговые терминалы MetaTrader 4 и MetaTrader 5, собственную веб-платформу и мобильные приложения.
Главным рынком первоначального развития была Европа.
Особенно активно BDSwiss привлекала клиентов из Германии и других европейских государств.
Название BDSwiss и логотип со швейцарским крестом создавали ассоциации со Швейцарией — страной, финансовая система которой традиционно воспринимается как стабильная и строго регулируемая.
Но сама коммерческая группа развивала основную международную деятельность через Кипр и другие юрисдикции.
31 мая 2013 года кипрский регулятор CySEC выдал BDSwiss Holding Ltd инвестиционную лицензию №199/13.
Получение европейской лицензии позволило компании развивать бизнес в рамках применимых правил европейского финансового рынка.
Однако наличие разрешения у одной структуры не означало, что все компании под брендом BDSwiss автоматически получали аналогичный статус.
Именно это различие позднее оказалось центральным в расследовании британского FCA.
Какие юридические лица использовали бренд BDSwiss
В разные периоды группа работала через несколько организаций.
BDSwiss Holding Ltd — кипрская инвестиционная компания, впоследствии переименованная в Viverno Markets Ltd.
BDS Markets — компания, зарегистрированная на Маврикии и указывавшая лицензию Financial Services Commission №C116016172.
BDS Ltd — компания на Сейшельских Островах, фигурировавшая в международной структуре бренда. Для неё указывалась лицензия местного Financial Services Authority №SD047.
Кроме того, деятельность группы была связана с брендами Swissmarkets и BDS Trading.
Разные компании могли использовать близкий дизайн, торговые платформы и маркетинговые материалы.
Для инвестора это создавало риск ошибочной идентификации контрагента.
Человек видел BDSwiss в рекламе, изучал информацию о европейской лицензии, но при регистрации мог заключать договор с организацией, зарегистрированной за пределами Европейского союза.
В случае спора ответственность определялась не рекламируемой лицензией группы, а конкретным договором.
FCA выяснил, что 98,84% британских клиентов обслуживались через зарубежные структуры
Наиболее содержательный документ в истории BDSwiss — предписание британского Financial Conduct Authority от 27 июля 2021 года.
Оно содержит результаты анализа клиентской базы за 2017–2021 годы.
Всего компании группы открыли счета 94 038 британским клиентам.
При этом непосредственно у кипрской регулируемой структуры, работавшей в Великобритании в рамках временного разрешительного режима после Brexit, счета открыли только 1 095 клиентов.
Остальные 92 943 человека обслуживались через зарубежные компании.
| Показатель | Данные FCA |
|---|---|
| Всего британских клиентов | 94 038 |
| Клиенты кипрской структуры | 1 095 |
| Клиенты зарубежных структур | 92 943 |
| Доля зарубежных структур | 98,84% |
| Совокупные потери относительно внесённых средств | Более 96% |
| Клиенты с потерями свыше £100 000 | Более 70 |
Такая структура клиентской базы привлекла внимание FCA.
Регулятор установил, что зарубежные компании не имели разрешения оказывать соответствующие регулируемые услуги на территории Великобритании.
При этом группа использовала статус кипрской компании для формирования доверия ко всему бизнесу.
Почему перевод клиента в офшор менял его права
Британские правила торговли CFD предусматривают ограничения кредитного плеча, требования к раскрытию риска и защиту от отрицательного баланса.
Для розничной торговли основными валютными парами максимально допустимое плечо обычно составляет 1:30.
Если клиент переводится к офшорной компании, ему могут предложить существенно большее плечо.
Например, при депозите $1 000 и плече 1:30 максимальный номинальный объём позиции составляет $30 000 при полном использовании маржи.
При плече 1:500 он увеличивается до $500 000.
Движение цены против позиции всего на 0,2% при втором варианте соответствует приблизительно $1 000 убытка без учёта расходов и механизма принудительного закрытия.
Следовательно, высокий leverage позволяет использовать гораздо большую рыночную экспозицию относительно внесённого обеспечения.
Но проблема не ограничивалась кредитным плечом.
Клиенты зарубежных компаний BDSwiss не получали тех механизмов защиты, которые применялись бы при заключении договора с надлежащим образом авторизованной британской фирмой.
В частности, доступ к Financial Ombudsman Service по спору с неавторизованной офшорной компанией отсутствовал.
Внешне трейдер работал с тем же брендом, но юридически его положение было другим.
Официальное предписание FCA от 27 июля 2021 года, раздел 4.10, страница 6.
Сколько потеряли британские клиенты BDSwiss
В предписании FCA содержится один из наиболее тревожных результатов проверки.
Регулятор сообщил, что британские клиенты группы в совокупности потеряли более 96% всех вложенных ими средств.
Эту цифру важно правильно интерпретировать.
Речь идёт об агрегированном соотношении финансовых потерь и инвестированных средств, рассчитанном FCA для рассматриваемой клиентской базы.
Это не означает, что ровно 96% всех трейдеров потеряли депозиты.
Например, если совокупный объём первоначальных вложений клиентов составляет £100 млн, показатель потерь более 96% соответствует сумме свыше £96 млн при аналогичной методике расчёта.
Однако реальные £100 млн здесь используются только для иллюстрации. FCA в рассматриваемом абзаце не раскрывает такую сумму первоначальных депозитов.
Кроме того, сам по себе торговый убыток не доказывает мошенничество.
CFD представляют собой высокорисковые инструменты, а использование большого кредитного плеча способно приводить к быстрой потере капитала даже при корректном исполнении сделок.
Но FCA рассматривал ситуацию шире.
Регулятор установил, что группу клиентов привлекали через рекламу, вводившую в заблуждение относительно потенциальной доходности и рисков.
Потребители могли не понимать, что заключают договор с зарубежной организацией и лишаются британской регуляторной защиты.
Отдельно FCA отметил, что более 70 клиентов потеряли свыше £100 тыс. каждый.
Следовательно, только эта группа понесла совокупные убытки, превышавшие £7 млн.
Это нижняя математическая граница, рассчитанная по данным регулятора, а не общая сумма ущерба всех клиентов.
Кто привлекал клиентов BDSwiss: партнёрам выплатили £14,7 млн
Самая интересная экономическая часть расследования FCA касается партнёрской программы BDSwiss.
Группа использовала сеть аффилиатов — независимых посредников, которые рекламировали торговые услуги и получали комиссионное вознаграждение за привлечение клиентов.
По данным FCA, с 1 января 2020 года по 1 июня 2021 года 129 партнёрам было выплачено £14,7 млн.
За этот период они привлекли 48 038 британских клиентов.
Пять партнёров получили более £1 млн каждый.
Другими словами, значительная часть маркетинговых расходов концентрировалась у ограниченного количества наиболее результативных посредников.
Как выглядела реклама
FCA установил, что партнёры активно использовали социальные сети.
В публикациях демонстрировались дорогие автомобили, путешествия, роскошные дома и другие атрибуты обеспеченной жизни.
Авторы создавали впечатление, что их материальное положение обеспечено успешной торговлей на Forex.
Затем аудитории предлагали повторить результат, подключившись к торговым сигналам или зарегистрировавшись у брокера.
Но регулятор обнаружил, что значительная часть дохода некоторых таких лиц формировалась за счёт партнёрских комиссий.
Это принципиально меняет экономическую модель рекламы.
Допустим, человек публикует ролик о том, как заработал на валютной торговле.
Зритель воспринимает автора как успешного трейдера и пытается повторить его стратегию.
Но если основной доход блогера формируется за счёт рефералов, его финансовый интерес заключается прежде всего в количестве привлечённых клиентов.
Он способен зарабатывать даже тогда, когда подписчики теряют депозиты.
Почему торговые сигналы стали частью схемы
По данным FCA, как минимум двенадцать аффилиатов продвигали услуги торговых сигналов.
Клиентам предлагали копировать сделки или ориентироваться на рекомендации специалистов.
Часто такие предложения рекламировались как торговля валютой, хотя фактически речь шла о CFD.
Для начинающего инвестора различие имеет значение.
Покупка базового актива и заключение CFD-контракта предполагают различные права, издержки и риски.
При CFD клиент обычно не приобретает базовый актив в собственность. Он заключает производный контракт, финансовый результат которого зависит от изменения цены.
Поэтому обещание заработать на движении валютного курса может скрывать существенный риск кредитного плеча.
Что BDSwiss ответила регулятору
Компания отрицала, что сознательно направляла британских потребителей к зарубежным организациям.
Представители BDSwiss Holding также утверждали, что не знали о некоторых методах привлечения клиентов, использовавшихся партнёрами.
Компания сообщила о мерах по расторжению договоров с отдельными аффилиатами.
Однако FCA счёл, что масштаб привлечения британских клиентов через офшорные структуры свидетельствует о системном характере проблемы.
Первоисточник: документ FCA, страницы 6–8.
Август 2021 года: FCA потребовал прекратить работу с британскими клиентами
5 августа 2021 года FCA публично сообщил об ограничениях деятельности группы BDSwiss.
Регулятор потребовал от кипрской компании прекратить соответствующую регулируемую и маркетинговую деятельность в Великобритании.
Также ей предписали предпринять необходимые действия, чтобы связанные зарубежные компании прекратили обслуживать британских клиентов.
Документ устанавливал конкретные сроки.
До 2 августа 2021 года следовало закрыть открытые торговые позиции британских клиентов соответствующей кипрской компании.
Положительные денежные остатки должны были возвращаться на банковские или платёжные счета клиентов не позднее 18 августа, с учётом применимых условий предписания.
Для зарубежных структур требовалось организовать аналогичные меры по прекращению обслуживания клиентов.
Важно, что FCA не объявлял BDSwiss финансовой пирамидой.
Регулятор сосредоточился на нарушениях правил продвижения высокорисковых продуктов и неправомерном использовании зарубежных компаний для обслуживания британского рынка.
Официальное сообщение FCA от 5 августа 2021 года.
2017 и 2023 годы: решения кипрского CySEC
История претензий к BDSwiss началась ещё до британского вмешательства.
23 января 2017 года кипрский регулятор сообщил о соглашении с BDSwiss Holding Ltd на €150 тыс.
Проверка касалась возможных нарушений требований инвестиционного законодательства, включая условия лицензирования и правила обслуживания клиентов.
Соглашение было заключено в рамках предусмотренной законом процедуры урегулирования.
Решение CySEC от 23 января 2017 года.
Поэтому называть его самостоятельным обвинительным приговором либо доказательством присвоения денег нельзя.
Но уже в 2023 году CySEC принял новое решение, непосредственно связанное с обходом правил защиты розничных клиентов.
Штраф €100 000 за использование офшорных компаний
27 июля 2023 года CySEC сообщил о наложении на BDSwiss Holding Ltd административного штрафа €100 тыс.
Регулятор установил нарушение статьи 42 Регламента ЕС №600/2014.
Суть заключалась в том, что связанные офшорные структуры могли ссылаться на статус лицензированной кипрской компании для привлечения клиентов.
При этом клиентам предоставляли CFD-услуги без применения части требований, обязательных для самой кипрской компании.
В официальном решении CySEC указаны два конкретных механизма обхода правил:
требования к первоначальному маржинальному обеспечению и обязательное раскрытие предупреждений о рисках.
Это уже не предположение инвесторов, основанное на пользовательских отзывах.
Нарушение было установлено регуляторным решением CySEC.
Оно подтверждает проблему использования европейского лицензированного статуса в интересах связанных зарубежных структур.
Но штраф не означал признания мошенничества в каждом отдельном клиентском споре.
Оригинальное решение CySEC от 27 июля 2023 года, штраф €100 000.
Сентябрь 2024 года: сотрудники начали уходить из BDSwiss
Следующий этап кризиса связан с организационными изменениями.
11 сентября 2024 года Finance Magnates опубликовало расследование о массовом уходе сотрудников BDSwiss.
Изданию удалось подтвердить увольнение не менее десяти человек, включая руководителей маркетинга, продаж и международных подразделений.
Среди них упоминались директор по маркетингу Ахиллеас Ахиллеос, директор по продажам Николь Хайнрих и руководитель глобальных продаж Мариос Морфакис.
Компания подтвердила журналистам проведение реструктуризации.
Руководство заявило о решении отказаться от работы в некоторых географических регионах и пересмотреть структуру международного бизнеса.
При этом конкретный перечень рынков первоначально не раскрывался.
В том же расследовании Finance Magnates сообщило о росте числа отрицательных отзывов на Trustpilot.
За предшествующие 30 дней появилось 36 отзывов, из которых 31 был отрицательным и относился к проблемам вывода средств.
BDSwiss в ответе изданию признала трудности с задержками платежей и выводом денег.
Компания утверждала, что все обращения изучаются и проблемы будут разрешены.
Это особенно существенный момент.
В отличие от ситуаций, когда существует лишь набор пользовательских обвинений, здесь имелось собственное заявление брокера о задержках выплат.
Однако признание задержек не равнозначно признанию неплатёжеспособности или незаконного присвоения капитала.
Finance Magnates — расследование от 11 сентября 2024 года.
Октябрь 2024 года: BDSwiss уходит из Кипра
25 октября 2024 года FX News Group сообщило, что BDSwiss переводит розничный бизнес в офшорные юрисдикции.
Согласно материалу, основной международный бренд стал обслуживаться через сейшельскую BDS Ltd.
Кипрская компания BDSwiss Holding Ltd ранее сменила название на Viverno Markets Ltd.
Новый бренд Viverno должен был работать преимущественно в сегменте B2B, предоставляя технологические решения и ликвидность другим брокерам.
Однако 24 октября 2024 года CySEC приостановил действие лицензии Viverno Markets Ltd №199/13.
Основанием стали подозрения в несоблюдении требования о наличии как минимум двух лиц, эффективно управляющих деятельностью инвестиционной фирмы.
Это отдельное регуляторное обстоятельство.
CySEC не указал в решении, что лицензия приостановлена из-за доказанного присвоения депозитов клиентов.
Но регулятор счёл ситуацию создающей риски для защиты инвесторов и надлежащего функционирования рынка.
На время приостановки Viverno запретили предоставлять новые инвестиционные услуги, принимать новых клиентов и рекламировать себя в качестве инвестиционной компании.
При этом организация могла завершать разрешённые операции и возвращать клиентские средства в пределах установленных условий.
Официальное решение CySEC от 24 октября 2024 года.
Май 2025 года: CySEC окончательно отозвал лицензию Viverno Markets
17 марта 2025 года кипрский регулятор принял решение отозвать лицензию Viverno Markets Ltd.
Публичное объявление последовало 9 мая.
Здесь необходимо уточнить причину.
Регулятор установил, что компания не предоставляла инвестиционных услуг и не осуществляла соответствующей деятельности в течение установленного периода, предшествовавшего приостановке лицензии 24 октября 2024 года, в частности с 1 января 2024 года.
Основанием окончательного отзыва лицензии стала продолжительная инвестиционная неактивность компании, а не судебное установление мошенничества по клиентским жалобам.
CySEC обязал Viverno уведомить клиентов об отзыве лицензии, вернуть принадлежащие им деньги и финансовые инструменты, включая причитающуюся прибыль, рассмотреть жалобы и сохранить действующую инфраструктуру для завершения необходимых процедур.
В актуальном реестре CySEC компания числится среди бывших инвестиционных фирм.
Указаны прежние названия BDSwiss Holding Ltd, Keplero Holdings Ltd и BDSwiss Holding Plc.
Но отзыв лицензии у Viverno не означает автоматического прекращения всех лицензий, которыми могли обладать другие юридические лица группы BDSwiss.
Это различие особенно важно для пользователей, открывших счета через Маврикий или Сейшельские Острова.
Официальное решение CySEC от 9 мая 2025 года.
Текущий статус Viverno Markets Ltd в реестре CySEC.
BDSwiss: реальные отзывы трейдеров о задержках вывода денег
После организационных изменений 2024 года жалобы на выплаты продолжили появляться.
Для расследования мы использовали датированные сообщения на Forex Peace Army и Trustpilot.
Такие отзывы имеют ограниченную доказательную силу: наличие публикации не подтверждает, что все указанные автором операции и суммы независимым образом проверены.
Однако несколько историй содержат конкретные даты, размеры требований и описание переписки с брокером.
Mackzen: деньги не выводили с 3 марта 2025 года
29 апреля 2025 года пользователь Mackzen опубликовал жалобу на Forex Peace Army.
Он рассказал, что торговал с BDSwiss ещё в 2020 году и тогда не испытывал проблем с выводом.
После продолжительного перерыва в марте 2025 года вернулся к торговле.
По словам автора, результат был положительным, и он направил заявку на получение денег.
Но вывод, оформленный 3 марта, не был исполнен к концу апреля.
Компания объясняла задержку техническими проблемами и не называла точного срока обработки.
Сумма требования в опубликованном сообщении не указана.
Эта история показательна тем, что клиент ранее имел положительный опыт работы с брокером.
В его восприятии репутация BDSwiss сформировалась ещё в период, когда выплаты проводились нормально.
Но финансовое состояние посредника может измениться за несколько лет.
Оригинальный отзыв Mackzen от 29 апреля 2025 года.
Fish8167: более €15 000 зависло после перевода на новый торговый сервер
18 августа 2025 года пользователь Fish8167 опубликовал подробную хронологию конфликта.
Первую заявку на вывод более €5 000 он подал в марте 2025 года.
По его словам, BDSwiss сообщила о модернизации сервера MetaTrader 4, после чего закрыла открытые позиции и перенесла его на новый торговый счёт.
Автор уточнял, что о техническом переходе компания предупредила заранее.
В апреле он оформил три новые заявки на вывод, каждая более €5 000.
Совокупная сумма ожидаемых выплат превысила €15 000.
В последующие месяцы клиент неоднократно обращался в поддержку.
Он опубликовал текст ответов, где BDSwiss сообщала о неожиданных задержках, внутренних проверках и невозможности назвать точную дату выплат.
В мае инвестор направил жалобу финансовому регулятору Маврикия — FSC.
По его словам, ведомство запросило дополнительные документы, после чего продолжило общаться с компанией.
Но к августу 2025 года ситуация оставалась неразрешённой.
Доказательственное значение этой истории состоит в подробной последовательности событий: перенос торгового счёта, повторная подача заявок, официальные обращения и переписка с регулятором.
При этом опубликованные автором выдержки из писем не заменяют независимой проверки всех платёжных операций.
Полная хронология жалобы Fish8167.
Ahmeddxb: требование почти на $200 000
8 апреля 2026 года пользователь Ahmeddxb из Дубая оставил отзыв на Forex Peace Army.
Он сообщил, что остаток на счёте BDSwiss составлял $198 075,65.
По словам трейдера, попытки вывести средства продолжались около полутора лет.
Компания неоднократно запрашивала документы и обещала изучить обращение.
Автор также утверждал, что направил жалобу финансовому регулятору Сейшельских Островов и получил номер обращения.
Однако, согласно его сообщению, деньги не поступили.
Здесь следует разграничить остаток, отображаемый в торговом кабинете, и независимо подтверждённую сумму задолженности.
Для окончательного определения обязательства необходимы договор, отчёт об операциях, данные депозитов, начисленные комиссии и результаты рассмотрения претензии.
Карточка BDSwiss и отзывы на Forex Peace Army.
Положительный исход: Hachem El Turk сообщил об урегулировании спора
Было бы неправильно утверждать, что все клиенты BDSwiss окончательно потеряли средства.
23 февраля 2026 года пользователь Hachem El Turk из Ливана обновил прежний отрицательный отзыв.
Ранее он сообщал о длительной остановке выплат с сентября 2024 года.
Но в феврале 2026 года написал, что с брокером удалось достичь определённого решения.
Он счёл конфликт урегулированным.
Автор не раскрыл полные условия достигнутого соглашения, поэтому нельзя утверждать, что BDSwiss выплатила ему всю первоначально требуемую сумму.
Но этот отзыв показывает, что отдельные клиентские споры действительно могли разрешаться положительно.
История обновления отзыва Hachem El Turk.
Самый необычный эпизод: вместо вывода денег клиентам предложили цифровые права на медь
Весной 2026 года появилась новая категория жалоб.
Пользователи начали сообщать, что их остатки переводятся на платформу TheCopperClub.
Вместо получения денег на банковский счёт клиент видел цифровой продукт, связанный с правами на медь.
Отзыв Remus от 9 июля 2026 года
Пользователь Remus из Румынии рассказал на Trustpilot, что пытался вывести средства из BDS Markets Mauritius.
По его словам, у него было две заявки на вывод.
Одну компания отклонила, посчитав дублирующей, хотя суммы заявок различались.
В конце мая клиент получил сообщение о предполагаемой конвертации средств в цифровой товарный инструмент на платформе TheCopperClub.
Актив назывался TCu29.
Автор утверждал, что не давал согласия на такую операцию и уведомлял брокера о несогласии.
Тем не менее в кабинете BDS Markets денежные средства стали отображаться как выведенные.
На новой площадке, по версии клиента, действовали ограничения на распоряжение полученным активом в течение 24 месяцев.
SRG2026: перевод средств без разрешения клиента
10 июня 2026 года на Forex Peace Army появился похожий отзыв пользователя SRG2026 из Румынии.
Автор сообщил, что получил письмо от службы комплаенса BDSwiss о реструктуризации бизнеса.
В рамках этой процедуры остаток якобы переводился в цифровой продукт на TheCopperClub.
По словам трейдера, ему создали новый аккаунт, а средства преобразовали в TCu29.
Пользователь утверждал, что документы предусматривали двухлетнее ограничение на возврат и не гарантировали возможность получить первоначальную сумму после окончания срока.
Автор сохранил письма, но не опубликовал их полностью из-за юридических оговорок.
Следовательно, редакция не может независимо подтвердить все условия конкретного соглашения между BDS Markets и TheCopperClub.
Однако аналогичные жалобы появились у нескольких клиентов.
1 июня 2026 года пользователь copymypips сообщил, что его заявка на вывод более $7 478 оставалась без исполнения с июля 2024 года.
Затем ему предложили цифровые права Copper Rights / TCu29 через TheCopperClub, хотя он запрашивал обычный возврат денежных средств.
Другие участники обсуждения сообщили о похожих ситуациях.
Обсуждение copymypips на Forex Peace Army от 1 июня 2026 года.
Отзыв SRG2026 на Forex Peace Army.
Почему замена денег на токены может радикально изменить права клиента
Суть конфликта заключается в различии финансовых обязательств.
Предположим, у трейдера находится $10 000 свободных средств на брокерском счёте.
Он закрывает позиции и направляет заявку на вывод.
При соблюдении договорных условий брокер должен обработать распоряжение о возврате соответствующего остатка.
Но вместо денег пользователю предлагают цифровой инструмент, который предполагает право на получение товара в будущем.
Даже если в момент конвертации такой актив оценивается в $10 000, он обладает другими характеристиками.
У него может не быть ликвидного вторичного рынка.
Его стоимость может зависеть от цены меди, условий эмитента и возможности исполнения обязательства.
Кроме того, может действовать запрет на продажу или погашение в течение установленного срока.
Что известно о Tempestas Development Limited
В связи с TheCopperClub в публичных материалах фигурирует британская Tempestas Development Limited.
Согласно Companies House, компания зарегистрирована 18 сентября 2024 года под номером 15964692.
В её официальных документах встречаются сведения о деятельности, связанной с цифровыми правами на медь.
В условиях продукта COPPER PAY, опубликованных на сайте copper-pay.com, указано, что токен предоставляет право приобрести медь после 24-месячного периода владения.
Также утверждается, что инструмент не подлежит обычному погашению за наличные деньги.
При этом COPPER PAY и TCu29 — различные обозначения инструментов. Условия одного продукта нельзя автоматически распространять на другой, даже если они используются в связанной корпоративной инфраструктуре.
Для определения прав клиентов BDSwiss необходим именно договор, на основании которого их средства были переведены в TCu29 или Copper Rights.
В публично проверенных материалах отсутствует документ, позволяющий однозначно установить юридическую действительность каждого такого перевода и наличие согласия всех затронутых клиентов.
Поэтому речь идёт о серьёзных клиентских обвинениях, подтверждаемых несколькими независимыми публикациями, но не об окончательно доказанном судом присвоении средств.
Tempestas Development Limited — реестр Companies House.
Январь 2026 года: швейцарские власти сообщили о решении против BDSwiss AG
История бренда получила новое развитие в Швейцарии.
8 января 2026 года Федеральный институт интеллектуальной собственности Швейцарии сообщил о решении Торгового суда Берна в отношении BDSwiss AG.
Судебное решение было вынесено 26 августа 2025 года и вступило в окончательную силу.
BDSwiss AG обязали отказаться от использования слова Swiss в названии и швейцарского креста в логотипе.
Причина — несоответствие требованиям законодательства о достоверности швейцарского происхождения услуг.
Компания ссылалась на наличие офиса в кантоне Цуг.
Однако суд пришёл к выводу, что одного адреса недостаточно.
BDSwiss AG не смогла подтвердить реальную управленческую деятельность в Швейцарии в объёме, необходимом для использования соответствующих обозначений.
По мнению суда, формальное наличие офиса без достаточного экономического присутствия не даёт права позиционировать финансовые услуги как швейцарские.
Это установленное судебным решением обстоятельство.
Однако оно относится к BDSwiss AG и правилам использования швейцарских обозначений.
Данное решение не является приговором о мошенничестве с клиентскими депозитами BDS Markets или других компаний группы.
Тем не менее для оценки бренда оно имеет существенное значение.
Название BDSwiss на протяжении многих лет формировало у потребителей ассоциации со швейцарской финансовой системой.
Суд установил, что соответствующие требования к использованию этого обозначения не были выполнены.
Официальное сообщение швейцарских властей от 8 января 2026 года.
Июль 2026 года: основной сайт BDSwiss перестал принимать новых клиентов
20 июля 2026 года Finance Magnates опубликовало расследование о состоянии международных операций BDSwiss.
Журналисты обнаружили, что основная страница брокера больше не работала в прежнем виде.
Пользователей перенаправляли в систему авторизации.
Вместо фирменного оформления BDSwiss отображался бренд BDS Markets.
Новые регистрации были недоступны: при попытке открыть счёт появлялось сообщение об ошибке.
По сведениям издания, главная страница ещё функционировала 15 мая 2026 года.
Следовательно, изменения произошли приблизительно в течение двух последующих месяцев.
Finance Magnates пыталось получить комментарий компании, но письмо на пресс-адрес не было доставлено.
Одновременно журналисты проверили реестр Сейшельских Островов и сообщили, что лицензия соответствующей структуры всё ещё числилась действующей.
Это существенное различие.
Техническая недоступность сайта или остановка регистрации не равнозначны официальному отзыву всех лицензий группы.
Но если компания одновременно испытывает проблемы с выплатами, сокращает международное присутствие и перестаёт принимать новых клиентов, совокупность этих обстоятельств указывает на высокий операционный риск.
Finance Magnates — расследование от 20 июля 2026 года.
Почему BDSwiss нельзя просто назвать финансовой пирамидой
В отличие от MMCIS, в отношении которой российский суд установил мошенническую схему, официальные документы по BDSwiss описывают другую совокупность нарушений и претензий.
FCA установил проблемы с продажей высокорисковых CFD британским потребителям через зарубежные структуры.
CySEC оштрафовал кипрскую компанию за обход требований по марже и предупреждениям о рисках.
Позднее CySEC отозвал лицензию Viverno из-за длительного отсутствия инвестиционной деятельности.
Швейцарский суд установил неправомерность использования швейцарского происхождения в названии и логотипе BDSwiss AG.
Трейдеры в 2024–2026 годах публиковали претензии о задержках выплат и предполагаемом переводе денег в цифровые активы.
Но в изученных материалах отсутствует окончательный обвинительный приговор, устанавливающий, что вся деятельность группы BDSwiss представляла собой финансовую пирамиду.
Также нельзя утверждать, что каждое юридическое лицо бренда утратило финансовые разрешения во всех странах.
Следовательно, для BrokerList корректнее говорить о брокерской группе с установленными регуляторными нарушениями, прекращением отдельных направлений деятельности и серьёзными публичными претензиями клиентов.
Такая характеристика опирается на документы и позволяет отличать доказанные обстоятельства от обвинений, требующих судебной проверки.
Что делать клиентам BDSwiss, если деньги не выводят
Первое действие — определить юридическое лицо, которое обслуживает торговый счёт.
Для клиентов кипрской Viverno Markets Ltd и офшорной BDS Markets процедуры предъявления претензий различаются.
Наличие общей торговой платформы не делает эти организации взаимозаменяемыми должниками.
Далее необходимо сохранить договор, историю депозитов, торговые отчёты, выписку по счёту и все заявки на вывод.
Особое значение имеют письма о реструктуризации, переводе торгового счёта или преобразовании средств в цифровые активы.
Если клиент не давал согласия на замену денежного обязательства другим финансовым инструментом, необходимо документально зафиксировать это обстоятельство.
Следующий шаг — официальная претензия брокеру.
В ней следует указать сумму требования, дату первоначального распоряжения, договорное основание для вывода и конкретное юридическое лицо.
Если договор заключён с компанией, имеющей лицензию FSC Mauritius, можно изучить процедуру обращения в комиссию финансовых услуг Маврикия.
Для клиентов сейшельской структуры возможны соответствующие обращения в FSA Seychelles.
Но регуляторное обращение не гарантирует выплаты, особенно при недостатке доступных активов.
Если деньги были переведены в TheCopperClub, потребуется дополнительная юридическая оценка.
Необходимо установить, на основании какого документа произошла конвертация, кто является эмитентом полученного инструмента и сохранилось ли первоначальное требование к брокеру.
Нельзя считать фактом, что получение токена автоматически прекращает денежное обязательство BDSwiss: это зависит от условий соглашения и применимого законодательства.
Вывод BrokerList: почему BDSwiss включена в чёрный список
BDSwiss на протяжении многих лет входила в число заметных международных Forex/CFD-брендов.
Компания имела развитую торговую инфраструктуру, европейскую лицензию, международные представительства и многочисленных партнёров.
Однако официальное расследование FCA показало, что подавляющее большинство британских клиентов обслуживались через зарубежные структуры, не имевшие необходимых британских разрешений.
Регулятор установил, что совокупные потери британских клиентов превысили 96% их вложений.
За 17 месяцев партнёрам группы было выплачено £14,7 млн за привлечение почти 48 тыс. британских клиентов.
В 2023 году кипрский CySEC оштрафовал BDSwiss Holding Ltd на €100 тыс. за обход требований защиты розничных инвесторов через связанные офшорные организации.
В 2024 году компания начала масштабную реструктуризацию, сопровождавшуюся уходом сотрудников и ростом числа жалоб на вывод денег.
В мае 2025 года стало известно об окончательном отзыве лицензии кипрской Viverno Markets Ltd.
В январе 2026 года швейцарские власти сообщили о вступившем в силу решении суда, обязывающем BDSwiss AG отказаться от использования швейцарских обозначений.
В июне–июле 2026 года появились публичные жалобы на предполагаемую передачу остатков клиентов платформе TheCopperClub без согласия владельцев средств.
20 июля Finance Magnates сообщил о фактическом прекращении обычной работы международного сайта и невозможности регистрации новых клиентов.
Редакция BrokerList включает BDSwiss в чёрный список брокеров с документированными регуляторными нарушениями и существенными неразрешёнными публичными претензиями по возврату средств.
Этот вывод не означает, что все жалобы доказаны судом или что каждая компания группы признана мошеннической.
Но сочетание установленных нарушений, смены юридической структуры, ограничений деятельности и жалоб на выплаты даёт серьёзные основания для отказа от новых инвестиций до независимого подтверждения финансового состояния соответствующего контрагента.
Главная особенность истории BDSwiss — постепенное расхождение между известным международным брендом и реальным юридическим статусом компаний, обслуживавших клиентов.
Инвестор мог доверять европейской лицензии, а деньги передавать компании в другой юрисдикции. Именно это различие определяло, какие права и механизмы защиты у него оставались при возникновении конфликта.
Источники расследования
- FCA, 27 июля 2021 года. Предписание BDSwiss Holding Plc, включая статистику 94 038 клиентов, совокупных потерь и партнёрских комиссий. Оригинальный PDF.
- FCA, 5 августа 2021 года. Официальное сообщение об ограничении деятельности группы BDSwiss в Великобритании. Документ.
- CySEC, 27 июля 2023 года. Решение об административном штрафе BDSwiss Holding Ltd на €100 тыс. PDF.
- CySEC, 24 октября 2024 года. Приостановка инвестиционной лицензии Viverno Markets Ltd №199/13. PDF.
- CySEC, 9 мая 2025 года. Объявление об отзыве лицензии Viverno Markets Ltd. PDF.
- CySEC. Актуальный реестр бывших инвестиционных компаний, карточка Viverno Markets Ltd. Реестр.
- Finance Magnates, 11 сентября 2024 года. Реструктуризация BDSwiss, уход сотрудников и заявления компании о задержках выплат. Расследование.
- FX News Group, 25 октября 2024 года. Перевод розничного направления BDSwiss в офшорные юрисдикции. Материал.
- Forex Peace Army, 2025–2026 годы. Жалобы трейдеров на длительные задержки выплат. Отзывы BDSwiss.
- Forex Peace Army, 18 августа 2025 года. Подробная хронология претензии Fish8167 о заявках более чем на €15 000. Обращение.
- Forex Peace Army, 1 июня 2026 года. Жалобы на предполагаемую конвертацию клиентских остатков в Copper Rights / TCu29. Обсуждение.
- Trustpilot, 2026 год. Истории Remus, Barbara Maggessi Bebianno и других клиентов. Отзывы.
- Федеральный департамент юстиции и полиции Швейцарии, 8 января 2026 года. Сообщение о судебном решении против BDSwiss AG по правилам использования швейцарских обозначений. Официальная публикация.
- Finance Magnates, 20 июля 2026 года. Расследование остановки регистрации новых клиентов и изменений международного сайта BDSwiss. Материал.
- Companies House. Tempestas Development Limited, регистрационный номер 15964692. Британский реестр.