Trade12: как форекс-брокер обещал до 100% прибыли за месяц, не возвращал деньги и оказался связан с уголовным расследованием
Артем Александрович
Аттестованный финансовый аналитик | БКЭ ЦБ РФ
· 27 мин чтения
· 26
Расследование BrokerList | 23 октября 2026 года
В 2018 году британская Служба по делам о несостоятельности добилась принудительной ликвидации Global Fin Services Limited — компании, связанной с форекс-брокером Trade12. Основанием стали результаты расследования деятельности организации, которая привлекала частных инвесторов обещаниями высокой доходности, но не смогла подтвердить, что действительно использовала клиентские деньги для заявленных торговых операций.
По данным Insolvency Service, представители Trade12 предлагали потенциальным клиентам доходность 10–15% в неделю или месяц. Некоторым обещали увеличение депозита на 50–100% всего за 30 дней.
Когда инвесторы пытались забрать средства, возникали препятствия. Клиенты жаловались на невозможность вывести депозит, открытие убыточных позиций и требования внести дополнительные деньги.
Первоначальная сумма претензий, поступивших британским проверяющим, превышала $1,25 млн.
Но история Trade12 оказалась значительно шире одного британского юридического лица.
В декабре 2018 года Национальная полиция Украины сообщила о раскрытии организованной группы, использовавшей бренды Trade12 и HQBroker. Правоохранители провели 26 обысков, изъяли около 200 телефонов и задержали семерых предполагаемых участников схемы.
В судебных материалах 2019 года следствие описало международное движение клиентских денег. Через связанные с Trade12 организации, по данным расследования, на банковские счета в США поступило более $4 млн, значительная часть — из России, Украины и Казахстана.
Редакция BrokerList изучила сообщения британских, канадских и новозеландских регуляторов, документы украинского суда, сведения Companies House и отзывы трейдеров, опубликованные в 2016–2019 годах.
Результаты показывают, как за внешне обычным форекс-брокером могла функционировать система привлечения средств через агрессивные продажи, демонстрацию прибыльных сделок и давление на клиентов.
При этом необходимо различать окончательные регуляторные решения, установленную принудительную ликвидацию компании и версии участников уголовного расследования. Подтверждённого окончательного обвинительного приговора по всей описанной украинским следствием схеме в изученных материалах не обнаружено.
Что представляла собой Trade12 и где была зарегистрирована компания
Trade12 позиционировала себя как международного форекс-брокера, предоставляющего доступ к валютным парам, контрактам на разницу цен (CFD), акциям, индексам, металлам и сырьевым товарам.
Для торговли использовались MetaTrader 4 и собственный веб-интерфейс.
По информации архивной карточки Forex Peace Army, компания предлагала более двадцати валютных пар и кредитное плечо до 1:400.
Это означало, что клиент мог открывать позиции, номинальный объём которых в сотни раз превышал размер внесённого обеспечения.
Например, при депозите $1 000 и использовании максимального плеча 1:400 теоретический номинальный объём позиции достигал $400 000.
Движение цены против такой позиции на 0,25% соответствовало бы убытку $1 000 без учёта комиссий, спредов и правил принудительного закрытия сделок.
Высокое плечо само по себе не подтверждает мошенничество. Однако оно значительно увеличивает риск быстрого уничтожения депозита.
За Trade12 стояли две основные компании
В официальных предупреждениях регуляторов упоминаются:
Exo Capital Markets Limited — организация, зарегистрированная на Маршалловых Островах.
Global Fin Services Limited — британская компания с регистрационным номером 09836699.
Согласно сообщению канадского регулятора провинции Саскачеван от 28 марта 2018 года, Trade12 принадлежала британской Global Fin Services Limited, которая, в свою очередь, являлась дочерней структурой Exo Capital Markets Limited.
При этом зарегистрированная в Великобритании компания не обладала разрешением FCA на оказание соответствующих регулируемых инвестиционных услуг британским клиентам.
Именно здесь находилось одно из главных противоречий.
Клиент мог увидеть британский адрес, найти организацию в государственном реестре и решить, что имеет дело с регулируемым финансовым посредником.
Но регистрация юридического лица в Великобритании и финансовая лицензия FCA — совершенно разные вещи.
Companies House подтверждает существование компании. FCA проверяет наличие права осуществлять регулируемую деятельность.
Поэтому британский регистрационный номер ничего не гарантировал клиентам Trade12 с точки зрения защиты их депозитов.
Что показывает британский реестр компаний
Global Fin Services Ltd была зарегистрирована 22 октября 2015 года.
Первоначальный заявленный капитал составлял £1 000.
В разные периоды компания использовала адреса в Бристоле и Лондоне. В частности, в реестре фигурируют Langley House на Park Road и адрес 71–75 Shelton Street в Ковент-Гардене.
В истории регистрационных действий видны изменения состава директоров.
В 2017 году должности занимали Эврос Эврипиду и Златина Германова. В марте 2018 года директором был назначен Виктор Прудкий.
Необходимо учитывать, что наличие человека в реестре директоров подтверждает его корпоративную должность, но не устанавливает личную ответственность за все операции под брендом Trade12.
Особый интерес представляет финансовая отчётность.
В июле 2018 года в Companies House были поданы счета Global Fin Services за период, завершившийся 31 октября 2016 года, в которых компания была представлена как не осуществлявшая активной деятельности (dormant).
Однако именно в тот период бренд Trade12 активно рекламировал инвестиционные услуги и привлекал клиентов.
Это расхождение заслуживает внимания, но не доказывает автоматически ложность отчётности: для вывода необходимо установить, какие операции проводила именно британская компания, а какие — другие структуры группы.
Проверить регистрационные документы Global Fin Services Ltd в Companies House.
Как Trade12 привлекала клиентов: холодные звонки и обещания заработка
В отличие от инвестиционных проектов, делавших ставку на пассивный доход, Trade12 активно использовала телефонные продажи.
По материалам британского расследования, представители компании обзванивали людей, зачастую практически не имевших опыта торговли на финансовых рынках.
Потенциальному клиенту рассказывали о возможности заработать на валютных парах, акциях и сырьевых товарах.
После регистрации назначался персональный менеджер.
Он помогал настроить торговый терминал, рекомендовал сделки и убеждал увеличить депозит.
Для инвестора такая модель выглядела как индивидуальное сопровождение.
Но материалы британской Insolvency Service показали иную экономику привлечения средств.
Некоторым клиентам обещали 10–15% прибыли еженедельно или ежемесячно. Другим предлагали программы с доходностью 50–100% за месяц.
Что означали эти обещания в деньгах
Предположим, инвестор внёс $10 000.
При доходности 15% в месяц и капитализации прибыль должна увеличивать остаток следующим образом:
| Период | Расчётный капитал | |—|—:| | Начальный депозит | $10 000 | | Через месяц | $11 500 | | Через 3 месяца | $15 209 | | Через 6 месяцев | $23 131 | | Через 12 месяцев | $53 503 |
За один год первоначальный капитал вырос бы более чем в пять раз.
Это математический расчёт, а не подтверждённая доходность Trade12.
Подобная регулярная прибыль на финансовом рынке предполагает экстремальный риск. При этом некоторые клиенты, согласно британскому расследованию, получали ещё и обещания ограничения убытков десятью процентами.
Сочетание высокой доходности и ограниченного риска особенно привлекательно для начинающих инвесторов.
Однако гарантия ограничения убытка имеет значение только тогда, когда существует юридически исполнимое обязательство и достаточное обеспечение.
Trade12, по итогам проверки британских органов, не предоставила достоверных подтверждений реального инвестирования клиентских денег заявленным способом.
Как работала система персональных менеджеров
Для понимания внутренних процессов Trade12 важны судебные документы Украины.
25 марта 2019 года Печерский районный суд Киева рассматривал ходатайство следствия по делу № 757/15282/19-к.
В тексте судебного определения приводятся показания потерпевших, которые в 2016–2018 годах получали звонки от людей, представлявшихся сотрудниками Trade12 и HQBroker.
После разговора клиенту предлагали зарегистрироваться на сайте и установить торговое программное обеспечение.
Согласно материалам расследования, использовались MetaTrader 4 и TeamViewer.
Последняя программа предназначена для удалённого доступа к компьютеру.
Это не вредоносное приложение само по себе. TeamViewer широко используется для технической поддержки и администрирования.
Но в случае инвестиционного мошенничества предоставление удалённого доступа создаёт дополнительные риски.
Сотрудник получает возможность наблюдать за действиями пользователя, управлять интерфейсом и в определённых условиях совершать операции на его компьютере.
Что установило следствие об удалённом доступе
По показаниям потерпевших, представители Trade12 и HQBroker подключались к компьютерам через TeamViewer.
Они помогали устанавливать программы, затем самостоятельно совершали сделки либо рекомендовали пользователю выполнять определённые операции.
За каждым клиентом закреплялся персональный менеджер.
Следствие утверждало, что менеджеры сообщали клиентам недостоверную информацию о состоянии рынка и убеждали их вносить дополнительные средства.
В результате пользователи могли считать, что участвуют в обычной торговле ценными бумагами, хотя, согласно версии следствия, реальных биржевых операций в описанных эпизодах не происходило.
Это существенно отличается от обычного торгового убытка.
Если клиент самостоятельно открывает позицию, рынок идёт против него и депозит уменьшается, это ещё не является доказательством нарушения брокера.
Но если сделки имитируются или их совершает третье лицо, вводя клиента в заблуждение, ситуация приобретает признаки мошенничества.
Судебное определение подтверждает, что такие обстоятельства изучались правоохранительными органами, а суд разрешил необходимые следственные действия. Оно не заменяет окончательный обвинительный приговор.
Судебный документ от 25 марта 2019 года, № 80879235.
Почему счета могли показывать прибыль, пока клиенты продолжали вносить деньги
В отзывах о Trade12 повторяется один сценарий.
Сначала клиент открывает счёт с небольшим депозитом.
Затем менеджер показывает сделки с положительным результатом.
После этого инвестору предлагают увеличить капитал, чтобы получить доступ к более крупным операциям.
На определённом этапе появляются бонусы, дополнительные торговые обязательства или новые требования к объёму средств.
Система создаёт впечатление, что клиенту осталось сделать ещё один шаг до значительного заработка.
Но когда инвестор хочет вывести деньги, ситуация меняется.
Небольшая выплата как инструмент формирования доверия
Предположим, человек внёс $500.
После нескольких успешных сделок в терминале отображается $650.
Он оформляет заявку на вывод $100 и получает деньги.
Факт поступления средств убеждает клиента, что брокер исполняет обязательства.
Следующее пополнение может составить уже $3 000–5 000.
Однако вывод $100 не подтверждает, что у брокера есть средства для возврата всех депозитов.
Небольшие выплаты способны использоваться и в недобросовестных схемах — это демонстрируют многочисленные исторические финансовые пирамиды.
Поэтому проверка брокера исключительно через тестовое снятие небольшой суммы не является достаточной.
В отзывах Trade12 описывались именно такие ситуации: пользователи сообщали, что небольшие выплаты удавались, но возврат основного капитала сопровождался отказами и новыми условиями.
Trade12 и бонусы: как дополнительные деньги могли блокировать вывод депозита
Один из наиболее показательных случаев зафиксирован в официальном решении канадского регулятора провинции Саскачеван.
3 сентября 2019 года комиссия FCAA рассмотрела действия Trade12, Global Fin Services Limited и Exo Capital Markets Limited.
В материалах описана история клиентки, привлечённой через рекламный сайт Millionaire Blueprint.
После знакомства с предложением ей позвонил персональный менеджер.
Он помог открыть торговый счёт и запросил копии водительского удостоверения, подтверждения адреса и банковской карты.
23 сентября 2016 года клиентка перечислила первоначальный депозит $500 США.
В ноябре она внесла ещё $1 000, а затем $1 500.
Совокупный объём внесённых средств достиг $3 000 США.
Сначала сделки с валютами, нефтью и газом отображали положительные результаты.
Затем инвестору начислили бонус.
Когда она попыталась вернуть часть денег, компания сообщила, что из-за принятого бонуса она не имеет права вывести средства до выполнения дополнительных условий.
Клиентка также рассказала, что менеджер удалённо управлял её компьютером и мог совершать сделки от её имени.
После попытки оформить вывод компания перестала отвечать на обращения.
Женщина попробовала оспорить операции по банковской карте, но добиться возврата не смогла.
На момент рассмотрения дела FCAA ей не вернули вложенные средства.
Почему бонусы имеют значение
Брокерский бонус может выглядеть как дополнительный торговый капитал.
Например, клиент вносит $5 000 и получает ещё $2 500 бонусных средств.
В интерфейсе отображается баланс $7 500.
Но договор может предусматривать, что до вывода необходимо совершить определённый торговый оборот.
Если условие скрыто в многостраничном соглашении, клиент рискует узнать о нём только после подачи заявки.
В рассмотренном канадском случае регулятор установил, что ограничения, связанные с бонусом, мешали клиентке закрыть счёт и получить деньги.
Этот эпизод подтверждён официальным административным решением, поэтому обладает большей доказательной ценностью, чем анонимный отзыв на форуме.
Отзывы о Trade12: что рассказывали пострадавшие трейдеры
На Forex Peace Army сохранились десятки отзывов о Trade12.
Площадка присвоила брокеру минимальную оценку — одну звезду из пяти — и отметила его как прекративший деятельность проект.
В архиве насчитывается 64 пользовательских отзыва.
Среди них встречаются претензии к блокировке вывода, навязыванию сделок, требованиям дополнительного пополнения и действиям персональных менеджеров.
Рассмотрим несколько историй, содержащих суммы, даты и конкретные обстоятельства.
Дана Шакирова: $10 100 на счёте и невозможность вернуть депозит
27 апреля 2018 года пользователь Дана Шакирова из Алматы опубликовала подробную жалобу.
По её словам, она открыла счёт в Trade12 в конце 2017 года.
Совокупная сумма депозитов составила $10 100.
Клиентке назначили менеджера, которого она назвала Никитой Яновским.
В начале сотрудничества, по её утверждению, ей показывали прибыльные сделки с акциями Apple.
Чтобы проверить работу платежей, она запросила $200.
Деньги поступили, хотя обработка заняла почти месяц.
В дальнейшем менеджер убеждал её увеличивать депозит и использовать дополнительные торговые возможности.
Дана сообщила, что брокер предложил вложить ещё $13 600 в операции, якобы связанные с акциями Dropbox.
Когда она отказалась, по её версии, менеджер начал предупреждать о возможных дополнительных комиссиях.
В жалобе фигурирует угроза удержания $15 000 при невыполнении определённых условий.
Клиентка также утверждала, что ей направили договор, положения которого не соответствовали её интересам, а просьбу вывести прибыль отклонили.
Дело было передано на рассмотрение внутреннего механизма Forex Peace Army — Traders Court.
Важно: Traders Court не является государственным судом. Его выводы отражают оценку обстоятельств со стороны администрации площадки.
Тем не менее отзыв содержит последовательное описание финансовых требований и поведения менеджера.
Открыть отзыв и материалы разбирательства Forex Peace Army.
Игорь из Киева: около $12 000 потерь и попытка вернуть деньги через банк
9 июля 2018 года пользователь igor_ukraine опубликовал на Forex Peace Army историю сотрудничества с Trade12.
По его словам, всё началось в июне 2017 года с телефонного звонка.
Представитель компании предложил помощь в торговле и обучении.
Клиент согласился, открыл счёт и установил Trade12 вместе с MetaTrader 4.
Первое пополнение составило $100.
Затем последовали переводы на $500, $1 100, ещё $500 и последующие суммы.
Клиент рассказывал, что персональный менеджер регулярно звонила ему и предлагала увеличить депозит ради более прибыльных операций.
Когда возникли проблемы с выводом, инвестор обратился в ПриватБанк с заявлениями об оспаривании карточных платежей.
В отзыве он указал три возврата: $500, $550 и $1 100.
Общая сумма этих операций составила $2 150.
Другие попытки chargeback, по словам автора, оказались безуспешными.
Игорь оценил свои потери примерно в $12 000.
Он также сообщил о предполагаемых угрозах и преследовании после отказа прекратить банковское оспаривание платежей.
Последние утверждения являются личными обвинениями автора. В изученных материалах не обнаружено независимого судебного решения, подтверждающего описанное им преследование.
Однако история с частичным возвратом средств интересна сама по себе.
Она показывает, что некоторые пострадавшие пытались использовать банковские механизмы защиты ещё до завершения уголовных расследований.
Открыть отзыв на Forex Peace Army.
Mel_Germany: небольшие выплаты проходили, крупный вывод оказался заблокирован
16 мая 2018 года пользователь Mel_Germany из Мюнхена сообщил, что сначала воспринимал Trade12 как серьёзную инвестиционную платформу.
Автор утверждал, что ранее ему удавалось выводить небольшие суммы.
Но заявки, оформленные 7 февраля и 17 марта 2018 года, оставались в отменённом статусе.
По его словам, компания начала предлагать дополнительные соглашения и не позволяла закрыть некоторые позиции.
В сообщении фигурировал остаток более 300 тыс., но валюта указана не вполне однозначно. Поэтому представлять эту сумму как подтверждённые $300 тыс. было бы неправильно.
Главное в отзыве — последовательность событий.
Пока клиент продолжал инвестировать, отношения выглядели нормальными. После попытки вывести значительную часть капитала появились дополнительные препятствия.
Оригинальный отзыв Mel_Germany от 16 мая 2018 года.
Австралийский инвестор: заявление о потере $50 000
1 мая 2018 года пользователь flyingkiwi2020 опубликовал на Forex Peace Army сообщение о потере 50 тыс. денежных единиц.
Автор утверждал, что брокер показывал убедительную прибыль, позволял выводить небольшие суммы и стимулировал дальнейшие пополнения.
После попытки вернуть основной капитал, по его словам, клиентам предлагались новые долгосрочные сделки, которые блокировали возможность вывода.
Пользователь также описал обращения к финансовому отделу и последующие предложения о восстановлении капитала.
Сумма и обстоятельства остаются заявлениями автора. В отзыве нет независимого судебного подтверждения факта присвоения денег.
Но сама модель поведения совпадает с практиками, описанными британскими проверяющими.
Отзыв flyingkiwi2020 от 1 мая 2018 года.
Первые предупреждения о Trade12 появились ещё в 2016 году
Первые официальные претензии к правовому статусу брокера относятся к 2016 году.
В марте итальянский регулятор CONSOB принял меры в отношении Exo Capital Markets Ltd и Global Fin Service Ltd, использовавших бренд Trade12.
Регулятор указал на отсутствие необходимой авторизации для предоставления инвестиционных услуг в Италии.
Сведения о предупреждении отразились также в материалах испанского CNMV.
9 ноября 2016 года новозеландская Financial Markets Authority опубликовала собственное предупреждение.
FMA сообщила о звонках, которые представители Trade12 совершали жителям Новой Зеландии с предложением открыть торговые счета.
Компания не была зарегистрирована в местном Financial Service Providers Register.
Регулятор рекомендовал гражданам соблюдать осторожность.
26 октября 2016 года российская общественная организация КРОУФР также включила Trade12 в свой предупредительный список после жалоб на проблемы с выводом средств.
Важно учитывать, что КРОУФР — негосударственная структура. Её решение не заменяет акт финансового надзорного органа.
Но международная последовательность предупреждений показывает, что проблемы компании нельзя свести к нескольким недовольным клиентам.
Источники:
Предупреждение FMA Новой Зеландии от 9 ноября 2016 года.
Finance Magnates — включение Trade12 в предупредительный список КРОУФР.
2017 год: предупреждения Великобритании, Канады и Гернси
1 марта 2017 года Комиссия по ценным бумагам Британской Колумбии опубликовала предупреждение о Trade12.
Канадский регулятор сообщил, что компания предоставляет доступ к операциям Forex, металлам, нефти и фондовым индексам.
При этом организации, стоявшие за брендом, не имели необходимой регистрации для торговли ценными бумагами или консультирования жителей провинции.
16 июня 2017 года британский FCA опубликовал предупреждение о Global Fin Services Limited, действовавшей как Trade12.
Регулятор заявил, что компания, вероятно, предлагала регулируемые финансовые услуги британским потребителям без соответствующей авторизации.
FCA отдельно предупредил об отсутствии у клиентов стандартных механизмов защиты, доступных при работе с авторизованными фирмами.
Это означает, что инвесторы не могли рассчитывать на обычный порядок обращения в Financial Ombudsman Service или на компенсационную защиту FSCS применительно к неавторизованной деятельности Trade12.
17 августа 2017 года аналогичное предупреждение выпустила Комиссия по финансовым услугам Гернси.
Регулятор получил информацию о незапрошенном предложении инвестиционных услуг местному жителю.
Компания не обладала необходимой лицензией для осуществления такой деятельности в юрисдикции Гернси.
К середине 2017 года Trade12 уже фигурировала в предупреждениях надзорных органов нескольких государств.
Но в пользовательских отзывах за тот же период продолжали появляться новые истории о пополнении счетов.
2018 год: британское расследование обнаружило нарушения при привлечении клиентов
К 2018 году претензии к Trade12 перестали ограничиваться предупреждениями о работе без лицензии.
Британская Insolvency Service начала расследование после обращений пострадавших.
Проверяющие изучали методы привлечения клиентов, заявления о доходности и порядок распоряжения деньгами.
По информации Finance Magnates и International Adviser, расследование выявило агрессивные продажи и вводящие в заблуждение обещания заработка.
Некоторым инвесторам говорили о доходности 10–15% в неделю или месяц и ограничении максимального убытка десятью процентами.
Другим обещали прибыль 50–100% за 30 дней.
Когда клиенты пытались вывести средства, им создавали препятствия.
По данным британских проверяющих, представители компании могли убеждать клиентов внести ещё деньги для восстановления потерь.
Наиболее существенный результат проверки — отсутствие доказательств того, что средства использовались для инвестирования в соответствии с обещаниями.
Кроме того, Global Fin Services не предоставила необходимые бухгалтерские документы.
Из-за этого проверяющие не смогли окончательно подтвердить общую сумму полученных средств.
$1,25 млн жалоб — не окончательный ущерб
По информации Insolvency Service, сумма претензий пострадавших превышала $1,25 млн.
Это не означает, что именно столько компания привлекла за всё время работы.
Также нельзя считать сумму окончательно установленным судом ущербом всех инвесторов.
Она отражала известные проверяющим требования на момент расследования.
Финансовое издание International Adviser приводило слова главного следователя Insolvency Service Иршарда Мохаммеда, который критически оценил методы привлечения клиентов Global Fin Services.
По сути, государственные проверяющие пришли к выводу, что организация использовала давление на неопытных инвесторов и не могла документально подтвердить заявленную финансовую деятельность.
16 июля 2018 года Высокий суд Великобритании принял решение о принудительной ликвидации Global Fin Services Ltd в общественных интересах.
Расследование Finance Magnates от 2 августа 2018 года.
International Adviser — материалы о британском расследовании.
Принудительная ликвидация Global Fin Services: что произошло после решения суда
В реестре Companies House сохранилась точная хронология процедуры.
22 февраля 2018 года была подана петиция о ликвидации.
16 июля 2018 года началась принудительная ликвидация.
4 марта 2020 года процедура завершилась.
На дату проверки компания по-прежнему отображается в реестре со статусом Liquidation.
Отдельно опубликованы документы об отсрочке исключения компании из реестра. Последний такой документ подан 23 июня 2025 года.
В карточке Companies House указана плановая дата исключения — 21 января 2028 года.
Это означает, что завершение ликвидационной процедуры в 2020 году не тождественно исчезновению записи о компании из государственного реестра.
Для инвесторов важен другой вопрос: сколько активов было выявлено, какие требования кредиторов признаны и какие суммы удалось вернуть.
В проверенных публичных документах не обнаружен полный реестр компенсаций клиентам Trade12.
Поэтому утверждать, что все пострадавшие получили возмещение после ликвидации, нельзя.
Companies House — официальная история несостоятельности Global Fin Services Ltd.
Декабрь 2018 года: украинская полиция раскрыла сеть, использовавшую Trade12 и HQBroker
14 декабря 2018 года Национальная полиция Украины опубликовала сообщение о задержании участников группы, которую правоохранители обвиняли в организации мошеннических инвестиционных площадок.
В сообщении прямо указаны бренды Trade12 и HQBroker.
По данным полиции, группа включала девять участников во главе с 34-летним жителем Киева.
Семерых человек задержали и уведомили о подозрении.
В ходе операции были проведены 26 обысков в нескольких регионах страны.
Изъяли около 200 мобильных и IP-телефонов, компьютерную технику, документы и носители информации.
Где располагались офисы
Следователи сообщили, что инфраструктура группы включала офисы для операторов, технических сотрудников и так называемых брокеров.
Офисы находились в Киеве, Харькове, Днепре, Запорожье, Мариуполе и других населённых пунктах.
В Киеве действовали три площадки.
География имеет значение, поскольку клиенты могли считать, что общаются с сотрудниками международного брокера, находящимися в Европе или Северной Америке.
В действительности телефонные звонки могли обслуживаться операторами из совершенно другой юрисдикции.
IP-телефония позволяет отображать иностранные номера независимо от фактического местонахождения звонящего.
Использование этой технологии законно само по себе, однако оно может затруднять идентификацию недобросовестного продавца финансовых услуг.
Как, по версии полиции, действовала группа
Клиенту предлагали инвестировать в акции, облигации, фьючерсы и опционы.
После регистрации на одном из сайтов он устанавливал торговое программное обеспечение.
Далее персональный менеджер сопровождал клиента, рекомендовал операции и стимулировал дополнительные пополнения.
Следствие утверждало, что отображаемая торговая деятельность создавала ложное впечатление участия в международном финансовом рынке.
Полученные средства, по версии правоохранителей, присваивались организаторами схемы.
Предварительно установленный ущерб на момент полицейской операции превышал 20 млн гривен.
Официальное сообщение Национальной полиции Украины от 14 декабря 2018 года.
Судебные документы 2019 года: куда переводили деньги Trade12
3 июня 2019 года Печерский районный суд Киева рассмотрел ходатайство следствия о получении банковских документов.
В определении по делу № 757/26970/19-к приведены дополнительные сведения о предполагаемой финансовой инфраструктуре Trade12 и HQBroker.
Следствие упоминало следующие организации:
- Exo Capital Markets Ltd;
- Global Fin Services Limited;
- CapZone Ltd;
- украинские компании «Голдекс», «БСД СЕРЧ» и «БСД РЕСЕРЧ».
В документе также фигурировали американские юридические лица EXO Management LLC и TRD12 Worldwide LLC.
По информации, полученной следствием в рамках международного сотрудничества, связанные со схемой организации использовали счета в нескольких американских банках.
Упоминались JPMorgan Chase, Citibank и Bank of America.
Это не означает, что перечисленные банки участвовали в предполагаемом мошенничестве. Они фигурируют как финансовые организации, где находились счета, представлявшие интерес для расследования.
Более $4 млн переводов из нескольких стран
Судебное определение содержит данные о переводах на связанные счета на общую сумму свыше $4 млн.
Значительная часть поступлений, согласно следствию, была связана с Россией, Украиной и Казахстаном.
Эта сумма представляет собой выявленный объём переводов по определённым счетам, а не окончательно установленный ущерб всем клиентам Trade12.
Кроме того, без полной банковской выписки невозможно определить, какая часть операций была связана непосредственно с клиентскими депозитами, а какая — с внутренними переводами между компаниями.
Следователи ходатайствовали о предоставлении доступа к документам Citibank, включая сведения об открытии счетов, уполномоченных подписантах и банковских операциях.
Суд удовлетворил ходатайство.
Для финансового расследования такие документы позволяют установить реальных распорядителей денег и проверить связь между клиентскими платежами и конечными получателями.
Открыть судебное определение № 82987326.
Канада вынесла окончательное регуляторное решение против Trade12
3 сентября 2019 года комиссия Financial and Consumer Affairs Authority of Saskatchewan вынесла решение в отношении Trade12, Global Fin Services Limited и Exo Capital Markets Limited.
Регулятор установил, что организации действовали в качестве финансового посредника и консультанта без необходимой регистрации.
Комиссия запретила ответчикам осуществлять соответствующую торговую и консультационную деятельность на территории Саскачевана.
Также был назначен административный штраф 25 000 канадских долларов.
Это уже не предварительное предупреждение, а итоговое административное решение по вопросу нарушения требований регистрации.
Однако штраф не равнозначен выплате компенсации пострадавшему клиенту.
Комиссия специально рассмотрела вопрос возмещения финансовых потерь, но не стала принимать компенсационное решение в рамках этого производства.
Поэтому история канадской клиентки, потерявшей доступ к $3 000 США, не завершилась автоматическим возвратом средств после вынесения постановления.
Официальное решение регулятора от 3 сентября 2019 года, заключительные страницы.
Почему положительным отзывам о Trade12 нельзя доверять без проверки
На Forex Peace Army сохранилась хронология модерации пользовательских оценок.
В апреле 2016 года администрация площадки сообщила о поступлении многочисленных подозрительных положительных отзывов.
В октябре того же года модераторы заявили о попытках сотрудников Trade12 размещать навязчивые сообщения на форумах.
Позднее, в мае и ноябре 2017 года, площадка опубликовала результаты собственных разбирательств с отрицательными решениями по претензиям клиентов.
В июле 2018 года после третьего подобного решения администрация Forex Peace Army присвоила Trade12 категорию Scam.
Это редакционная и пользовательская классификация частной площадки, а не уголовный приговор.
Тем не менее она показывает, почему средняя оценка брокера без анализа истории публикаций может вводить в заблуждение.
Если положительные отзывы публикуются массово, повторяют рекламные формулировки и не содержат проверяемых деталей, они не позволяют оценить исполнение финансовых обязательств.
Особенно если одновременно появляются датированные жалобы с суммами, платёжными документами и описанием попыток взыскания денег.
Сколько денег потеряли клиенты Trade12
Точная совокупная сумма потерь не установлена в общедоступных проверенных материалах.
Существует несколько документированных показателей, которые нельзя механически складывать.
Британские проверяющие сообщили о клиентских претензиях более чем на $1,25 млн.
Украинское расследование включало эпизоды с предполагаемым ущербом 20 905 795,30 гривны.
В другом судебном определении фигурируют переводы более чем на $4 млн по связанным американским счетам.
Отдельные пользователи Forex Peace Army заявляли о потерях от нескольких тысяч до десятков тысяч долларов, а иногда и значительно больших суммах.
Однако эти оценки относятся к различным операциям, заявителям и периодам.
Некоторые требования могут пересекаться с материалами правоохранительных органов.
Кроме того, движения денег по банковским счетам нельзя полностью считать невозвращёнными депозитами.
Для достоверного расчёта общего ущерба потребовались бы реестр клиентов, исходные суммы пополнений, документы о выплатах, банковские выписки и результаты судебного рассмотрения индивидуальных требований.
Без этих данных итоговая сумма была бы предположением.
Что делать клиенту, если брокер блокирует вывод денег
История Trade12 показывает, что задержка вывода должна рассматриваться отдельно от финансового результата торговли.
В первую очередь необходимо сохранить историю сделок, отчёты MetaTrader, сведения о платежах, договор, сообщения менеджеров и условия бонусных программ.
Если клиент предоставлял доступ к компьютеру через TeamViewer или аналогичное приложение, следует прекратить нежелательный удалённый доступ и проверить безопасность устройства.
Если доступ предоставлялся к финансовым аккаунтам, необходимо сменить пароли с безопасного устройства и убедиться, что сторонние программы больше не контролируют систему.
При оплате банковской картой следует обсудить с банком возможность оспаривания операции.
Для старых платежей Trade12 существуют существенные ограничения по срокам. Нельзя утверждать, что стандартная процедура chargeback будет доступна спустя много лет.
При наличии судебного решения или материалов уголовного дела необходимо установить, относится ли конкретное требование к рассмотренному производству.
Особое внимание следует уделять компаниям, предлагающим возврат потерянных депозитов за предварительную комиссию.
Недобросовестные посредники могут использовать публичные списки пострадавших для повторного привлечения денег.
Вывод BrokerList: почему Trade12 включена в чёрный список
Trade12 представляла себя международным брокером, предоставляющим торговлю валютами, акциями и производными инструментами.
Компания использовала MetaTrader 4, британское юридическое лицо и регистрацию материнской структуры на Маршалловых Островах.
Но ещё в 2016 году начали появляться предупреждения о её правовом статусе.
В дальнейшем регуляторы Великобритании, Новой Зеландии, Канады и Гернси сообщили о деятельности Trade12 без необходимых разрешений в соответствующих юрисдикциях.
Британская Insolvency Service выявила агрессивные продажи, обещания высокой доходности и отсутствие достаточных подтверждений заявленного инвестирования клиентских средств.
В июле 2018 года Global Fin Services Ltd была принудительно ликвидирована.
В декабре 2018 года украинская полиция сообщила о раскрытии организованной группы, использовавшей бренды Trade12 и HQBroker. В материалах следствия фигурировали удалённое управление компьютерами, имитация торговой деятельности и международное движение денежных средств.
В сентябре 2019 года канадский регулятор вынес административное решение, установив нарушение правил регистрации и назначив штраф 25 тыс. канадских долларов.
Эти обстоятельства дают BrokerList документальные основания включить Trade12 в исторический чёрный список брокеров.
Однако окончательная персональная уголовная ответственность участников предполагаемой схемы и общий размер ущерба требуют отдельных судебных подтверждений.
История Trade12 показывает, что главная опасность для неопытного трейдера может заключаться не в неправильном прогнозе валютного курса.
Если менеджер контролирует действия клиента, требует увеличения депозита, ограничивает вывод и не предоставляет проверяемых сведений о реальных операциях, инвестор теряет возможность самостоятельно управлять риском.
Поэтому при выборе форекс-брокера необходимо проверить лицензию, юридическое лицо, условия вывода средств и историю претензий.
Положительный баланс в торговом терминале не подтверждает существование денег, которые брокер обязан вернуть клиенту.
Источники расследования
- Financial Conduct Authority, 16 июня 2017 года. Официальное предупреждение о Global Fin Services Limited, действовавшей под брендом Trade12. Документ FCA.
- Companies House, Великобритания. Регистрационные сведения Global Fin Services Ltd, номер 09836699, история директоров и принудительной ликвидации. Реестр компании.
- Insolvency Service / Finance Magnates, 2 августа 2018 года. Обстоятельства британского расследования и принудительной ликвидации. Материал Finance Magnates.
- International Adviser, 6 августа 2018 года. Результаты британской проверки, рекламируемая доходность и претензии более чем на $1,25 млн. Материал.
- Национальная полиция Украины, 14 декабря 2018 года. Расследование деятельности организованной группы с использованием Trade12 и HQBroker. Официальное сообщение.
- Печерский районный суд Киева, 25 марта 2019 года. Дело № 757/15282/19-к, документ № 80879235. Описание предполагаемой схемы привлечения средств через Trade12 и HQBroker. Судебное определение.
- Печерский районный суд Киева, 3 июня 2019 года. Дело № 757/26970/19-к, документ № 82987326. Сведения о движении денег через связанные компании и американские банки. Судебное определение.
- Financial and Consumer Affairs Authority of Saskatchewan, 3 сентября 2019 года. Регуляторное решение о Trade12, Global Fin Services Limited и Exo Capital Markets Limited. Полный PDF.
- Financial Markets Authority Новой Зеландии, 9 ноября 2016 года. Предупреждение о деятельности Exo Capital Markets Limited под брендом Trade12. Документ FMA.
- British Columbia Securities Commission, 1 марта 2017 года. Предупреждение о предоставлении инвестиционных услуг Trade12 без необходимой регистрации. Документ BCSC.
- Правительство провинции Саскачеван, 28 марта 2018 года. Временный запрет на деятельность Trade12 и связанных компаний. Официальное сообщение.
- Forex Peace Army, 2016–2019 годы. Архивные отзывы клиентов, жалобы на вывод денег и результаты внутренних разбирательств. Отзывы Trade12.