Центробанк России заявил о намерении усилить контроль за крипторынком через систему «Знай своего клиента» (ЗСК). После принятия закона о регулировании криптовалюты все цифровые депозитарии, которые будут хранить и учитывать криптоактивы россиян, должны будут подключиться к платформе ЗСК Центробанка. Это решение направлено на повышение прозрачности операций с цифровыми активами и снижение рисков, связанных с их использованием.
В рамках новой системы Центробанк будет передавать цифровым депозитариям информацию о рисках, связанных с клиентами. Это позволит операторам принимать меры по ограничению доступа к услугам для пользователей с высокими рисками. Кроме того, для работы с криптовалютой потребуется полная идентификация клиентов, включая предоставление данных о бенефициарах и выгодоприобретателях. Это касается всех операций, независимо от их суммы.
Особое внимание будет уделяться крупным транзакциям. Операции с цифровыми активами на сумму свыше 1 миллиона рублей будут подлежать обязательному контролю, а данные о таких операциях будут передаваться в Росфинмониторинг. Также вводится правило Travel Rule, согласно которому переводы криптовалют должны будут сопровождаться информацией как об отправителе, так и о получателе. Это позволит отслеживать движение средств и предотвращать нелегальные операции.
Внедрение системы ЗСК для цифровых депозитариев станет важным шагом в регулировании крипторынка в России. Новые правила направлены на повышение безопасности и прозрачности операций с криптовалютами, а также на снижение рисков для всех участников рынка.
Внимание: обмен криптовалют через проверенный обменник.
