Центральный банк Российской Федерации рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за операциями физических лиц. В частности, регулятор предложил банкам ежедневно проверять транзакции клиентов и выявлять подозрительные схемы, которые могут свидетельствовать о попытках отмывания доходов.
Среди признаков, требующих особого внимания, указаны внезапные поступления крупных сумм на счета, а также частые пополнения счетов на значительные суммы. Банкам предписано оперативно реагировать на подобные операции и направлять соответствующую информацию в уполномоченные органы.
Меры направлены на ужесточение финансового контроля и снижение рисков использования банковской системы для легализации преступных доходов. Регулятор подчеркнул, что такие шаги соответствуют международным стандартам в области противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма.
Ранее Центробанк ужесточал требования к банкам в части идентификации клиентов и мониторинга транзакций. Новые рекомендации стали частью общей стратегии по повышению прозрачности финансовых операций в стране.
Внимание: обмен криптовалют через проверенный обменник.
