В начале 2024 года глава Binance Чанпэн «CZ» предложил набор мер, направленных на устранение проблемы «poisoning» в смарт‑контрактах, после того как один из крупных инвесторов потерял около 50 млн долларов из‑за уязвимости в протоколе DeFi. Случай быстро стал предметом обсуждения в криптовалютных сообществах, потому что потеря такого объёма средств в одном инциденте сравнима с масштабными кражами прошлого: в 2018‑м году взлом DAO стоил примерно 50 млн долларов, а крах Terra в 2022‑м привёл к потерям более 45 млрд. Эти цифры показывают, насколько уязвим рынок, когда появляются новые техники атак. Предложенные CZ меры призваны снизить риск повторения подобных потерь и восстановить доверие инвесторов.
Первый пункт плана — внедрение обязательного аудита кода перед запуском любого нового контракта. По оценкам отраслевых аналитиков, более 60 % проектов, получивших аудит от крупнейших фирм, избегали критических уязвимостей в течение первых шести месяцев эксплуатации. Если учесть, что в 2023‑м году средний объём средств, зафиксированных в несущих аудит контрактах, превысил 120 млрд долларов, то такой шаг может сократить потенциальные потери на десятки миллионов. Кроме того, CZ предлагает создать «страховой пул» в размере 5 % от комиссии Binance, что в год составляет около 125 млн долларов, и использовать его для компенсации пострадавших инвесторов в случае эксплойтов.
Второй аспект — переход к многофакторному подтверждению транзакций для операций, превышающих определённый порог, например 10 млн долларов. По данным исследований, введение MFA в финансовом секторе уменьшает вероятность успешных атак на 70 %. Для криптовалютных бирж, где средний объём ежедневных торгов в 2023‑м году достиг 2,3 трлн долларов, такой механизм может стать барьером, отсекающим крупные злоумышленники. При этом, согласно внутренним оценкам Binance, внедрение MFA может снизить количество инцидентов на 30 % без существенного влияния на скорость торговли.
Третий пункт касается усиления KYC и AML процессов. В прошлом году регуляторы США и ЕС наложили штрафы на платформы, суммой более 300 млн долларов, за недостаточный контроль клиентов. Пример из истории: в 2020‑м году биржа KuCoin была вынуждена выплатить 20 млн долларов в виде компенсаций после утечки данных. Улучшенный KYC позволит лучше отслеживать подозрительные потоки, что в конечном итоге уменьшит возможность использования DeFi‑протоколов для отмывания средств и сделает экосистему более прозрачной.
Экономический эффект от реализации предложений может быть значительным. По прогнозам аналитической компании Messari, если крупные игроки сократят количество успешных атак на 40 %, то ежегодные потери в криптовалютном секторе упадут с текущих 5‑6 млрд долларов до 3‑4 млрд. Это освободит капитал для реинвестиций, повысит привлекательность DeFi для институциональных инвесторов и может ускорить рост рынка, который в 2023‑м году достиг рыночной капитализации в 2,3 трлн долларов. Более стабильный рынок также благоприятно скажется на смежных отраслях: от банковских услуг до облачных вычислений, где спрос на инфраструктуру для блокчейна уже превысил 8 млрд долларов.
Не менее важен психологический аспект. Потери инвестора в 50 млн долларов вызвали цепочку оттоков, в результате чего за последние три месяца объемы ввода средств в крупные биржи снизились на 12 %. Если предложенные меры покажут свою эффективность, можно ожидать обратный тренд: рост притока новых средств, особенно из традиционного финансового сектора, который в 2022‑м году инвестировал в криптовалюты около 40 млрд долларов. Доверие — главный ресурс в этой индустрии, и любой шаг, укрепляющий его, автоматически повышает оценку рынка.
В заключение стоит отметить, что инициативы CZ представляют собой комплексный ответ на проблему, ставшую символом уязвимости DeFi. Реализация аудитов, страхового пула, MFA и усиленного KYC может не только сократить прямые финансовые потери, но и стабилизировать рынок, сделав его более привлекательным для широких инвесторских кругов. Если отрасль примет эти рекомендации, то в ближайшие годы можно ожидать снижение количества крупных краж и рост общего объёма вложений, что в итоге принесёт пользу как отдельным участникам, так и всей мировой экономике.