Как научиться трейдингу и не потерять депозит: опыт практиков

1. Можно ли новичку заработать, например, торгуя акциями или энергоносителями?

Заработать может любой, и новичкам нередко везёт как раз в первые недели. Вопрос в том, получится ли зарабатывать годами и больше, чем приносят деньги, которые просто лежат (например на депозите). За последние 12 месяцев фонды денежного рынка дали 14,7–16,4%, а индекс МосБиржи полной доходности, то есть акции вместе с дивидендами, потерял почти 12%. Трейдер в России соревнуется не с индексом, а с ключевой ставкой, и после комиссий и налога эта планка выше, чем кажется.

Бразильские экономисты проследили за всеми, кто начал торговать внутри дня мини-фьючерсом на индекс: из продержавшихся больше 300 дней в минусе оказались 97%, а больше минимальной зарплаты зарабатывал примерно один из ста. Индийский регулятор SEBI по итогам 2024/25 финансового года насчитал на срочном рынке 91% частных трейдеров с убытком.

С энергоносителями всё острее. Нефть с начала года подорожала примерно на две трети на новостях с Ближнего Востока, а индекс МосБиржи, в котором нефтегазовые компании занимают заметную долю, в июле опустился ниже 1900 пунктов, впервые с осени 2022-го. Фьючерсы BR и NG на Мосбирже устроены как расчётные зеркала: цена считается в долларах и привязана к котировкам Лондона и Нью-Йорка, а результат в рублях зависит ещё и от курса. «Торговля нефтью» через CFD-платформы: по данным европейских регуляторов, приводит к потере денег на 74–89% розничных счетов.

В итоге, заработать действительно можно, но вот стабильно получать прирост капитала хотя бы год- это уже более сложная задача.

2. Какие инструменты торговать проще?

Проще всего ликвидные голубые фишки и индексные фонды без плеча, если мерить простоту тем, насколько инструмент прощает ошибки: можно ли выйти по цене из стакана, сколько у цены драйверов и нет ли встроенного плеча, из-за которого позицию закроют раньше, чем вы передумаете. Из долговых инструментов понятнее прочих ОФЗ: их двигают в основном ожидания по ключевой ставке и бюджетные новости, и оба фактора на виду.

Сложнее всего обычно то, что выглядит доступным. Фьючерс на газ на Мосбирже есть даже в минимальном варианте на одну MMBtu, это около 240 руб. номинала, но цену двигают погода в США и еженедельный отчёт о запасах (по четвергам в 17:30 мск, зимой в 18:30). В середине февраля газ за один день потерял больше 6%, а за месяц — 22%. Акции третьего эшелона опасны иначе: малоликвидную бумагу легко разогнать постами в Telegram. Весной по делу о манипулировании задержали владельцев трёх инвестиционных каналов. К фьючерсам и маржинальным сделкам неквалифицированного инвестора пускают только после теста, а с 2025 года для новичков действует отдельная категория риска с урезанным плечом.

3. Что нужно, чтобы научиться торговать?

Первое, чему придётся научиться, — отличать умение от везения, а это вопрос арифметики. Допустим, стратегия выигрывает в 55% сделок при равных прибыли и убытке. Чтобы с уверенностью 95% отличить это от удачи, нужно около 270–380 сделок. Трендовой системе с 30% прибыльных сделок, где прибыль в 2,5 раза больше убытка, понадобится уже 2800–4000 сделок: при одной сделке в день это больше десяти лет. Если комиссии съедают половину преимущества, выборка нужна вчетверо больше. Поэтому правильно подобранная стратегия трейдинга с вашим четким пониманием фундаментального фона и технической картины, как правило создает фундамент будущей успешной торговли. Однако, даже самая успешная стратегия не принесет прибыли если инвестор не соблюдает ее правила. Любой сбой в дисциплине исполнения алгоритма (даже разово успешный) ломает долгосрочные результаты инвестирования.

Интересно, что сам по себе стаж в трейдинге не спасает. В бразильском исследовании доля прибыльных падала с 30% среди тех, кто торговал один день, до 3% среди продержавшихся больше 300 сессий. Банк России по данным ежегодного конкурса «Лучший частный инвестор» не нашёл связи между числом сделок и доходностью. Поэтому обучение трейдингу стоит вести как проект: бюджет, который не жалко потерять, и заранее записанное условие остановки, по сроку или по сумме убытка. Правила входа, выхода и размера позиции фиксируются до сделки, в журнал идут все издержки, а красивый бэктест проверяется на данных, которых стратегия не видела. Начинать я бы советовал с минимального объёма на реальные деньги: демо-счёт учит нажимать кнопки, но не терпеть убыток.

4. Какой депозит нужен хотя бы теоретически?

Технический минимум символический: лот акций Газпрома в июле стоил меньше 800 руб., а мини-фьючерс на нефть объёмом в один баррель — около 8,6 тыс. руб. по номиналу. Честнее считать от риска. Если рисковать 1% счёта в сделке и ставить стоп на полтора-два средних дневных хода, стандартный контракт на Brent требует депозита примерно 320–520 тыс. руб., на газ — 145–240 тыс. Мини-контракты это ограничение снимают, но тогда вылезают постоянные расходы: если тариф берёт 300 руб. в месяц, на счёте в 50 тыс. это 7,2% в год, около половины того, что сейчас дают фонды денежного рынка.

Чтобы «жить на трейдинг» и получать 100 тыс. руб. в месяц после налога, обгоняя фонд денежного рынка на 10 п. п. в год, нужно около 14 млн руб., если считать только то, что добавляет торговля в консервативном варианте и 5,7 млн, если считать весь доход. Средний брокерский счёт, по данным ЦБ, — 2,3 млн руб., и это без учёта мелких, а девять из десяти счетов пусты или хранят меньше 10 тыс. К тому же после просадки на 30% нужно заработать 43%, только чтобы вернуться в ноль.

Может ли новичок заработать? Хочу сразу сказать про негласное правило, которое называется 90/90/90. 90% начинающих трейдеров теряют 90% своего капитала за первые 90 дней, когда приходят в рынок.

Почему? Потому что люди приходят за быстрыми деньгами. Они не хотят учиться, не хотят соблюдать правила, они хотят быстро заработать. И поэтому сами становятся быстрыми деньгами.

Поэтому, отвечая на вопрос, может ли новичок заработать. Может, но только если перестанет гнаться за быстрой прибылью и начнёт системно изучать эту сложную профессию. Трейдинг это самый сложный путь к лёгким деньгам. Так говорим мы, трейдеры.

2) Что касается инструментов, чем легче торговать, акциями, энергоносителями или криптой. По факту особой разницы нет. Мы торгуем волатильность. Криптовалюты самый волатильный рынок, акции тоже достаточно волатильный рынок, нефть, газ, золото сейчас тоже волатильны. Главное, чтобы новичок торговал хорошие ликвидные инструменты, в которых есть весь набор информации, необходимый для анализа. Это объёмы торгов, открытый интерес, лимитные плотности в стакане, ликвидации, понимание, почему цена движется. Принципы рынка на самом деле примерно одинаковые для любого инструмента.

3) Дальше, что нужно, чтобы научиться торговать. Номер один и самое главное, это управление риском. У меня есть правило для моих учеников и для всех подписчиков моих каналов. Я всегда говорю, сначала риски, потом прибыль. Сначала нужно научиться не терять и только потом думать о том, как зарабатывать. Риск не должен превышать 0,5% на одну сделку.

Далее это анализ графиков на прошлом, так называемый бэктест. Чтобы человек сначала проанализировал историю, а потом в режиме реального времени сделал не меньше 100 сделок на очень маленький объём позиции, чтобы вообще понять, как работать с рынком.

4) Как начинал я. Пришёл в рынок в конце 2020 года, по образованию экономист. Первые 2 года торговал так же, как все. Линии, уровни, индикаторы, изучение проектов. Учителей не было, учил рынок, иногда очень дорого. Переломный момент случился в 2023 году, когда я перестал смотреть на рисунки на графике и начал анализировать реальные деньги в рынке, объёмы, открытый интерес, ликвидации. Так я разработал свою собственную торговую систему DOLF. Во главе которой стоит ключевая мысль, что рынок это не рисунки на графике, а перераспределение денег. Значит и анализировать нужно деньги.

5) Какой нужен депозит. Меньше, чем думают. Я рекомендую начинать на учебном депозите в 100-200 долларов. Это деньги, потеря которых не меняет вашу жизнь, но уже включает настоящие эмоции. Потому что даже если у вас есть 100000$, пока вы не доказали себе на дистанции, что стабильно торгуете в плюс на маленькой сумме, большими деньгами торговать не нужно. Рынок никуда не денется, а вот депозит легко.

Новичок, конечно же может заработать на фондовом рынке, если пройдет обучение и начнет понимать что происходит и как все работает, либо если у него есть хороший финансовый советник.

При этом без надежного консультанта или без обучения лезть в это дело опасно.

У нас десятки миллионов счетов открыты физическими лицами, и многие из них зарабатывают неплохие деньги. Это массовая история. Например, в Америке инвестирует 70% населения.

Можно инвестировать в акции или товары, но рынок акций гораздо популярнее. Чтобы
научиться это делать, лучше пройти курсы, где объясняют все нюансы инвестирования. Бумаги, в которые вы будете вкладываться, и ваша стратегия дальнейшего инвестирования будет складываться от вашего аппетита к риску. Чем выше аппетит – тем больше можно заработать, но и риски будут очень высокие.

Фондовый рынок любит терпеливых людей со стальными нервами и холодным расчетом, а зарабатывают на нем по большей части те, кто совершает некомфортные для себя операции.

Например, покупает акции, когда присходит обвал рынка, паника, и так далее, или продает акции в момент когда все растет.

А если делать все как все и делать как велит консенсус прогноз аналитиков, заработать сложнее.

Подробности вас расскажут на курсах или консультант.

Также нужно сразу понимать, что играть придется в долгую, и не строить завышенных ожиданий, что завтра вы станете миллиардером.

Моя карьера начиналась с того, что я торговал фьючерсами на нефть. Это было в период, когда в Сирии начиналась война, опираясь на это я предполагал, что нефть сильно вырастет в цене. Но мой прогноз не сбылся, и я потерял все деньги.

С тех пор я научился лучше анализировать и понял, что надо не класть все яйца в одну корзину.

Для того, чтобы начать инвестировать, не нужно иметь на старте огромное количество денег, достаточно будет и 100 тысяч рублей.