Основные террмины
Максимально полный список терминов: базовые, продвинутые, регуляторные (AML/KYC), риск-менеджмент и трейдерский сленг.
Термины
AML (Anti-Money Laundering)
Комплекс правил и процедур по предотвращению отмывания денег и финансирования преступной деятельности.
KYC (Know Your Customer)
Идентификация и верификация клиента (документы, источник средств, проверка рисков).
KYT (Know Your Transaction)
Мониторинг транзакций для выявления подозрительных операций и санкционных рисков.
CDD
Стандартная проверка клиента и его профиля риска в рамках compliance.
EDD
Усиленная проверка для высокорисковых клиентов, политически значимых лиц и сложных кейсов.
PEP
Политически значимое лицо; требует дополнительной проверки в AML-процедурах.
Sanctions Screening
Проверка клиента и транзакций по санкционным спискам (OFAC, ЕС, ООН и др.).
Travel Rule
Требование передавать сведения об отправителе и получателе при переводах VASP.
VASP
Поставщик услуг виртуальных активов: биржа, кастодиан, брокер, оператор кошелька.
Source of Funds / Wealth
Подтверждение происхождения средств и общего капитала клиента.
Forex
Международный рынок обмена валют. Основной инструмент: валютные пары.
Валютная пара
Котировка одной валюты через другую. Бывают major, minor и exotic пары.
Bid / Ask / Spread
Bid — цена продажи, Ask — цена покупки, Spread — разница между ними.
Pip (пункт)
Минимальное изменение цены валютной пары (обычно 0.0001).
Лот
Объем сделки. Стандартный лот = 100 000 единиц базовой валюты.
Леверидж (плечо)
Использование заемных средств брокера для увеличения размера позиции.
Маржа / Margin Level
Залог по позиции и показатель устойчивости счета относительно открытых сделок.
Margin Call / Stop Out
Предупреждение о нехватке средств и принудительное закрытие позиций.
Swap (Rollover)
Перенос позиции через ночь с начислением/списанием процентной разницы.
Slippage
Проскальзывание: исполнение по цене, отличной от ожидаемой.
Типы исполнения
Market, Instant, STP, ECN — модели исполнения ордеров у брокера.
STP / ECN / DD / NDD
Технологии маршрутизации ордеров: от внутреннего дилинга до прямого рынка.
Blockchain
Распределенный реестр, где данные записываются в последовательность блоков.
Bitcoin / Altcoin
Bitcoin — первая криптовалюта; altcoin — любой другой цифровой актив.
Coin vs Token
Coin работает в собственной сети, token выпускается поверх другой сети.
Стейблкоин
Токен со стабильной привязкой (обычно к USD): USDT, USDC, DAI.
Фиат
Обычная государственная валюта: USD, EUR, RUB и др.
Кошелек (Hot/Cold)
Хранилище ключей: hot (онлайн) и cold (офлайн, более безопасно).
Seed Phrase / Private Key
Seed-фраза восстанавливает доступ, приватный ключ дает полный контроль над активами.
Gas / Network Fee
Комиссия сети за обработку транзакций и выполнение смарт-контрактов.
Майнинг / Hashrate
Подтверждение блоков вычислениями; hashrate показывает мощность сети.
PoW / PoS
Механизмы консенсуса: через вычисления (PoW) или стейкинг (PoS).
Стейкинг / Validator
Блокировка монет для участия в валидации сети и получения наград.
Airdrop
Бесплатная раздача токенов пользователям по правилам проекта.
ICO / IEO / IDO
Форматы первичного размещения токенов через проект, биржу или DEX.
DeFi
Децентрализованные финансовые сервисы: обмен, займы, деривативы, стейкинг.
DEX / CEX
DEX — децентрализованная биржа, CEX — централизованная биржа.
AMM / Liquidity Pool / IL
Автоматический маркет-мейкер и пулы ликвидности; IL — непостоянные потери поставщика ликвидности.
TVL
Общий объем средств, заблокированных в DeFi-протоколе.
Смарт-контракт / Аудит
Код на блокчейне, автоматически исполняющий условия; аудит снижает риск уязвимостей.
Oracle
Сервис передачи внешних данных (цены, события) в блокчейн.
Bridge (Cross-chain)
Мост для перевода активов между разными блокчейнами.
L1 / L2 / Rollup
L1 — базовый блокчейн, L2 — ускорение и удешевление транзакций поверх L1.
Long / Short
Long — ставка на рост, Short — ставка на падение цены.
Spot / Futures / Perpetual
Спот — покупка актива, фьючерс — производный контракт, perpetual — бессрочный фьючерс.
Funding Rate
Периодические выплаты между long/short в perpetual-контрактах.
Ликвидация
Принудительное закрытие позиции при нехватке маржи.
TP / SL / Trailing Stop
Ордера фиксации прибыли и ограничения убытка, включая динамический stop.
Risk Management
Ограничение риска на сделку, размер позиции, диверсификация и дисциплина.
Risk/Reward (R:R)
Соотношение потенциальной прибыли к возможному убытку.
Drawdown
Просадка капитала от исторического максимума до минимума.
Волатильность
Интенсивность и амплитуда изменения цены за период.
Ликвидность / Стакан
Способность рынка исполнять крупные сделки без сильного влияния на цену.
Типы ордеров
Market, Limit, Stop, Stop-Limit, OCO и другие механики входа/выхода.
FOMO
Страх упустить рост, который толкает на импульсивные входы.
FUD
Негативный инфошум: страх, неопределенность и сомнения.
HODL
Долгосрочное удержание актива несмотря на волатильность.
To the Moon
Сленг о резком сильном росте цены.
Whale (Кит)
Крупный держатель, способный заметно влиять на рынок.
Rekt
Разговорно: трейдер получил большой убыток, часто из-за плеча.
Bagholder
Инвестор, застрявший в активе после сильного падения.
Pump & Dump
Схема искусственного разгона цены с последующим обвалом.
Dead Cat Bounce
Краткосрочный отскок в рамках нисходящего тренда.
Bull Trap / Bear Trap
Ложные пробои, которые «ловят» участников в неверном направлении.
Scalp / Day / Swing
Стили торговли: от сверхкраткосрочных входов до сделок на дни/недели.
Apeing
Необдуманный вход в актив на эмоциях, без анализа рисков.
GM / GN / WAGMI / NGMI / DYOR
Популярный сленг криптосообщества: приветствия, вера в рост и призыв к собственному исследованию.
DYOR
«Проведи собственное исследование» перед вложением средств.
NFA
Дисклеймер: информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
RSI / MACD / MA
Классические индикаторы теханализа для оценки импульса и тренда.
Support / Resistance / Breakout
Ключевые уровни спроса/предложения и пробои диапазонов.
ATR
Индикатор средней волатильности, часто используется для расчета стопов.
Корреляция
Степень связи движения одного актива с другим (например, BTC и NASDAQ).
Экономический календарь
События и макроданные (NFP, CPI, ставка ФРС), влияющие на валюты и риск-активы.
Hawkish / Dovish
Риторика центробанков: жесткая (за повышение ставок) и мягкая (за смягчение).
FAQ
С чего начать новичку?
Изучить базовые термины, пройти KYC у регулируемой платформы, работать с небольшими объемами и обязательно использовать stop-loss.
Почему AML/KYC важны для пользователя?
Они снижают риск блокировок, мошенничества и повышают соответствие требованиям законодательства.