Chainalysis заявила, что так называемое «пиг‑батчеринг» – мошенничество, при котором жертву вводят в доверительные отношения, а затем вымогают крупные суммы через криптовалюты – превращается в угрозу национальной безопасности. По данным аналитической компании, в 2023‑м году от подобных схем было похищено более 7,4 млрд долларов, что на 68 % больше, чем в 2022 году. За последние пять лет количество жертв в России возросло в три раза, а средний размер ущерба на одного пострадавшего достиг 12 тыс. долларов.
Эксперты отмечают, что «пиг‑батчеринг» отличается от классических финансовых пирамид тем, что использует анонимные блокчейн‑транзакции и сложные сети фальшивых профилей в соцсетях. По оценкам Chainalysis, около 45 % всех преступных криптовалютных операций в мире связаны с этой схемой. В США Министерство финансов уже включило её в перечень приоритетных киберугроз, а в Великобритании открыли специальную рабочую группу по противодействию.
Экономические последствия могут быть ощутимыми. По мнению финансового аналитика Игоря Петрова, рост киберпреступности в сфере криптовалют увеличивает стоимость страхования киберрисков на 22 % в год, что отражается на балансе крупных компаний. Банки, работающие с криптовалютными клиентами, уже увеличили резервы на покрытие потенциальных убытков до 0,8 % от общего капитала, а некоторые регуляторы рассматривают введение обязательного аудита транзакций свыше 10 000 долларов.
Исторически подобные угрозы возникали в периоды финансовой нестабильности: после кризиса 2008 года количество схем с отмыванием денег через офшоры выросло на 30 %. Сейчас же технологии позволяют преступникам действовать глобально, минуя границы. Если не принять мер, потеря доверия к криптовалютному рынку может привести к оттоку инвестиций в размере до 15 млрд долларов к 2026 году и замедлению роста ВВП стран‑пользователей на 0,3–0,5 процента. В ответ на угрозу государства усиливают законодательство, а компании усиливают системы мониторинга, однако борьба с «пиг‑батчерингом» требует международного сотрудничества и более строгих стандартов проверки пользователей.